• Зачем нужна диверсификация и какая она бывает
• Стратегии диверсификации
• Методы диверсификации
• Сложности диверсификации
• Главное

Диверсификация ― это стратегия распределения рисков, с помощью которой повышают эффективность деятельности предпринимателя, компании или процесса инвестирования.

Диверсификацией занимаются инвесторы, бизнес и государство. Инвестор использует различные инструменты ― покупает драгметаллы, акции, недвижимость, чтобы в случае просадки одного актива остальные могли вытянуть инвестпортфель. Государство диверсифицирует экономику, вкладывая деньги в развитие разных отраслей. А бизнес ― внедряет новые услуги, разрабатывает линейки товаров или открывает новые направления.

Что можно диверсифицировать:

• Производство
  Владелец предприятия, используя имеющиеся ресурсы, выводит на рынок новые товары или услуги;
• Бизнес
  Компания открывает другие направления бизнеса в смежных или далёких от основной деятельности сферах;
• Цены
  Премиальный бренд вводит линейку товаров среднего сегмента или массмаркета, чтобы привлечь новую целевую аудиторию (ЦА);
• Инвестиционный портфель
  Предприниматель создаёт для компании финансовый резерв и вкладывает часть доходов в различные инвестиционные инструменты.

О финансовой грамотности предпринимателя подробнее написали в статье.

Задачи, которые бизнес может решить с помощью диверсификации:

• расширить географию присутствия,
• привлечь новые сегменты ЦА,
• повысить рентабельность производства,
• увеличить прибыль компании,
• снизить вероятность банкротства.

Диверсификация бизнеса требует финансовых и человеческих затрат, поэтому заниматься ей лучше при наличии избыточных ресурсов. Хорошо, если в команде есть люди, у которых за плечами опыт работы в проектах нужной тематики.

Диверсификация бизнеса бывает двух видов: связанная и несвязанная.

• Связанная диверсификация означает, что компания развивает новое направление в бизнесе, которое связано с текущим. Например, производитель косметики против несовершенств кожи начинает разрабатывать линейку от возрастных изменений.
• При несвязанной диверсификации компания открывает отличное от текущего направление деятельности. Пример: производитель косметики создаёт онлайн-курсы по уходу за собой. Тематика ― та же, но производство и онлайн-образование ― разные сферы бизнеса.

Горизонтальная

Бизнес использует имеющиеся наработки и ресурсы, чтобы освоить новые рынки. Например, фирма Redmond начинала с продажи мультиварок. Постепенно компания стала выпускать и другую технику: чайники, грили, роботы-пылесосы и др.

Вертикальная

Компания расширяет производственный цикл и начинает самостоятельно контролировать всё больше его этапов. Например, создатели проекта «Кооператив Чёрный» сперва начали сами обжаривать кофейные зёрна и продавать их в своём интернет-магазине, а затем наладили прямые поставки редких сортов от фермеров из Эфиопии, Гватемалы и Колумбии.

Конгломератная

Бизнес пополняет свой ассортимент товаров или услуг новинками, которые не имеют отношения ни к технологиям компании, ни к существующим товарам. Эта стратегия диверсификации предполагает приобретение принципиально нового для данного предприятия производства. В пример можно привести бизнесы-экосистемы, такие как Сбер, Яндекс, МТС и др. Бизнес постепенно развивал новые направления, не связанные напрямую с основной деятельностью.

Географическая

Компания выходит на рынки других регионов или стран. Для этого запускает доставку на новые территории либо открывает филиалы. Ещё один способ ― поиск местных дистрибьюторов или партнёров. По этому пути пошло московское pr-агентство Podmoga, которое некоторое время назад успешно сотрудничало с итальянскими заказчиками через местного представителя.

Концентрическая

Бизнес создаёт дополнительные товары или услуги, которые стимулируют более активно потреблять основной продукт. Например, в магазинах мужской одежды «Сударь» предлагают бесплатно отдать в химчистку купленный у них товар либо принести в чистку свои вещи и получить кешбэк на карту магазина для последующих покупок.

Есть разные методы диверсификации. Можно выбрать наиболее подходящий или объединить сразу несколько, если позволяют ресурсы и так проще достичь нужных целей.

Адаптация

Предприниматель расширяет линейку продуктов или услуг на базе имеющихся ресурсов. При этом он опирается на запросы аудитории и старается более полно их закрыть.

Экспансия

Предприниматель масштабируется, выходит на новый рынок, открывает в другом городе или стране филиал, который потенциально принесёт бизнесу доход.

Объединение

Есть три формы объединения: поглощение, слияние и присоединение. При поглощении одна компания становится частью другой, при этом часто прекращает существование с переходом капитала и всех ресурсов к покупателю. При слиянии объединяются примерно одинаковые по влиятельности и успешности компании. В этом случае у бизнеса появляется больше ресурсов для роста и развития. При присоединении одна организация активно участвует в деятельности другой вплоть до полного контроля. После присоединения обе компании продолжают работать обособленно.

Инвестиции

Компания повышает прибыль и рентабельность через вовлечение финансовых, производственных, человеческих и других ресурсов. Например, предприниматель может вкладываться в своих сотрудников и помогать им становиться более квалифицированными специалистами, а также развивать себя ― строить личный бренд, становиться экспертом и публичным лицом, повышая узнаваемость своего бизнеса.

Диверсификация ― полезный инструмент, но что-то всё равно может пойти не так. Причина неуспеха может быть в недостаточной изученности рынка и ЦА, выборе не самой подходящей стратегии диверсификации, неверно выставленных контрольных точках для мониторинга и т. д.

Рост затрат и трудности с распределением ресурсов

Запуск нового направления требует денежных вложений и человеческих ресурсов, поэтому диверсифицировать нужно в ситуации избытка, а не дефицита. Если вы заимствуете ресурсы из основного бизнеса, он может начать терпеть убытки. У каждого направления должен быть собственный фонд, из которого оно будет финансироваться, и отдельная бухгалтерия.

Важно объективно оценивать имеющиеся ресурсы, особенно если бизнес небольшой и «завязан» на личности его владельца.

Усложнение управления и потеря фокуса

Чем больше направлений в бизнесе, тем труднее им управлять. Новые направления, как правило, требуют больше внимания: компания рискует чрезмерно сместить на них фокус со своей ключевой деятельности.

Понадобится время, чтобы эффективно выстроить процессы. Хороший операционный директор может сделать этот процесс менее болезненным.

Чтобы не потерять фокус и деньги, предпринимателю нужно оптимизировать все процессы и создавать систему управления, которая будет работать конкретно у него. Например, если компания начинает развивать онлайн-продажи наряду с работой офлайн-точек, пригодится CRM-система. В ней можно свести потоки данных и задачи, отслеживать все нужные показатели в одном окне.

О том, как управлять рисками бизнеса, мы написали в другой статье.

1. Диверсификация ― это стратегия распределения ресурсов с целью минимизации рисков.
2. Диверсифицировать можно производство, бизнес, инвестиционный портфель, цены и т. д.
3. Диверсификация может быть как связана, так и не связана с текущим направлением деятельности компании. Можно выпустить новую линейку продукции или услуг, начать контролировать больше этапов производства, выйти на новые рынки или дополнить ассортимент товарами и услугами, которые помогут лучше продавать основной продукт.
4. Компания может выбрать один или несколько методов диверсификации: адаптацию, экспансию, объединение и инвестиции.
5. Диверсификация бизнеса может сопровождаться ростом затрат и усложнением управления.

Автор: Валерия